Beim Anlegen vertrauen viele Menschen auf altbekannte Börsenweisheiten. Aber halten diese Regeln tatsächlich, was sie versprechen? Wir zeigen drei Prinzipien, die sich in der Praxis bewährt haben – und wie Sie damit Ihren Anlageerfolg steigern können.
1. «Time in the market beats market timing» - Investiert bleiben zahlt sich aus
Was bringt langfristig mehr Erfolg beim Investieren: dauerhaft investiert zu bleiben („time in the market“) oder auf den perfekten Ein- und Ausstiegszeitpunkt zu setzen („market timing“)?
Viele Privatanlegerinnen und -anleger können der Versuchung nicht widerstehen, Marktbewegungen vorherzusagen – doch das birgt Risiken. Denn wer aussteigt und abwartet, verpasst womöglich die besten Börsentage oder -monate. Und genau diese machen oft einen entscheidenden Unterschied bei der Rendite aus.
Eine Analyse zeigt: Wer sein Investment im Swiss Performance Index (SPI) zwischen dem 01.01.1987 und dem 16.08.2024 durchgehend gehalten hat, konnte sein Vermögen von CHF 100’000 auf CHF 1’543’598 steigern – das entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 7,5 Prozent.* Bereits das Verpassen des besten Monats führte zu einem Renditeverlust von über CHF 170’000, bei den zwölf besten Monaten sogar von über CHF 1’000’000.
* Kosten sind in der Analyse nicht berücksichtigt.
Quelle: Swiss Life Asset Managers mit Daten der SIX Index AG
Langfristig investiert zu bleiben, bringt deutlich mehr Rendite als der Versuch, den Markt zu timen. Wer Ruhe bewahrt und nicht auf kurzfristige Schwankungen reagiert, profitiert zudem vom Zinseszinseffekt und kann seinen Anlageerfolg steigern.
2. «Do not put all eggs in one basket» - Diversifikation reduziert Risiken
«Lege nicht alle Eier in denselben Korb»: Diese alte Regel gilt nach wie vor – und ist relevanter denn je.
Wer sein Portfolio breit streut, also zum Beispiel über Regionen, nach Branchen und Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Immobilien hinweg, senkt das Risiko. Wer dagegen stark konzentriert investiert, läuft Gefahr, bei Marktkorrekturen überdurchschnittliche Verluste zu erleiden. Langfristig kostet diese Einseitigkeit nicht nur Nerven, sondern auch Rendite.
Für den langfristigen Anlageerfolg ist Diversifikation aber nicht alles. Denn genauso wichtig ist es, mit der richtigen Frage zu beginnen. Welche Ziele verfolge ich im Leben?
Die klassischen Fragen nach Risikofähigkeit oder Renditezielen greifen meist zu kurz. Erfolgreiche Anlegerinnen und Anleger tun es institutionelle Investoren gleich und orientieren sich an Lebenszielen. Erst danach bestimmen sie die passende Anlagestrategie.
Ein gut gestreutes Portfolio ist die Basis für langfristigen Anlageerfolg – aber wer zusätzlich seine Anlageziele klar definiert, schafft eine persönliche und effektive Anlagestrategie mit höherer Erfolgschance. Mehr zu unserem Ansatz «Zielbasiertes Anlegen» finden Sie in unserem Blogbeitrag oder im kostenlosen Merkblatt.
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Erfahren Sie im Merkblatt «Zielbasiertes Investieren für massgeschneiderten Vermögensaufbau», wie Sie mit der richtigen Anlagestrategie Ihre Lebenswünsche erreichen können.
3. «Be fearful when others are greedy, and greedy when others are fearful» - antizyklisches Denken lohnt sich
«Sei ängstlich, wenn andere gierig sind, und sei gierig, wenn andere ängstlich sind», schrieb Warren Buffett 2008 in der New York Times. Mitten in der Finanzkrise kaufte er US-Aktien - ein mutiger Schritt, der sich auszahlte. Denn in Phasen der Panik ergeben sich oft Chancen, Qualitätsunternehmen günstig zu kaufen. Dennoch neigen Menschen gerade in unsicheren Zeiten dazu, aktuelle negative Erfahrungen zu übergewichten und langfristige Entwicklungen zu untergewichten.
Mehr psychologische Fallen und Tipps dazu, wie Sie mit Insights aus der Verhaltenspsychologie besser anlegen, finden Sie in unserem Blogbeitrag.
Buffetts Blick galt zwar den Vereinigten Staaten. Die Entwicklung des Schweizer Aktienmarktes zeigt jedoch ein ähnliches Bild: Die Grafik bei unserer ersten Börsenweisheit zeigt auch, dass es sich finanziell lohnt, Ruhe zu bewahren und investiert zu bleiben.
In unsicheren Zeiten gezielt zu investieren ist also oft der bessere Weg. Emotionales Investieren führt zu Fehlentscheidungen, rationales Handeln hingegen zu besseren Ergebnissen.
Börsenweisheiten ja – aber nur mit Strategie
Nicht jede Börsenregel hat Substanz – aber die drei vorgestellten Weisheiten haben sich über Jahrzehnte hinweg bewährt und zeigen grundlegende Anlageprinzipien auf, die private Anlegerinnen und Anleger an der Börse an den Tag legen sollten: Investiert bleiben, breit diversifizieren und antizyklisch handeln.
Aber: Kein Sprichwort ersetzt eine ganzheitliche und professionelle Vermögensberatung und Expertenwissen. Denn wirklich erfolgreich investieren bedeutet, Ihre individuellen Lebensziele ins Zentrum zu stellen. Daraus leitet sich Ihre Anlagestrategie ab – nicht umgekehrt.
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Oliver Strohhammer
Wealth Planner
Oliver Strohhammer ist Wealth Planner und Teamleiter bei Swiss Life Wealth Managers in Luzern. Mit einem Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft von der Hochschule Luzern und einer Vielzahl berufsbegleitender Finanzweiterbildungen verfügt er über umfassendes Fachwissen. Seine langjährige Erfahrung bei einer Grossbank ermöglicht es ihm, Privatkundinnen und -kunden kompetent und umfassend zu beraten, indem er massgeschneiderte Finanzlösungen entwickelt, die ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen.
