Anlegen in unsicheren Zeiten: Strategien für Stabilität, Sicherheit und Rendite

«Unsichere Zeiten» – was bedeutet das? 

«Unsichere Zeiten» scheinen schon länger zu herrschen. Zumindest prägt die Begrifflichkeit die Finanzwelt schon seit Jahrzehnten immer wieder oder immer öfter. Der Grund: Wirtschaftliche Unsicherheit kann durch verschiedene Faktoren ausgelöst werden, von einer Finanzkrise (wie 2008) über geopolitische Spannungen bis hin zu pandemiebedingten Einschränkungen. In solchen Zeiten ist die Volatilität an den Märkten häufig höher, was zu kurzfristigen Verlusten führen kann. Gleichzeitig bieten unsichere Zeiten auch Chancen für Menschen, die clever und langfristig anlegen.

Ist künstliche Intelligenz die nächste grosse Spekulationsblase?

Aktuell wächst die Sorge, dass die KI-Spekulationsblase (AI-Bubble) platzen könnte. Denn weltweit fliessen inzwischen enorme Summen in künstliche Intelligenz, oft getrieben vom Hype und von der Hoffnung, mit der neuen Technologie schnelles Geld zu verdienen. Doch nicht alle Unternehmen, die hohe Investitionen erhalten, sind diese Summen auch wert oder in der Lage, das Kapital zurückzuzahlen. Existiert die AI-Bubble tatsächlich, und wie gross ist das Risiko, dass sie in naher Zukunft platzt? Eine erste Einschätzung zur aktuellen Situation geben Marc Brütsch, Chefökonom von Swiss Life, und Dr. Peter Kaste, CIO von Swiss Life Wealth Managers, im Quartalsausblick 2026.

So gehen institutionelle Anleger mit Unsicherheit um

Gerade in einem herausfordernden Marktumfeld lohnt sich für Privatanlegerinnen und Privatanleger ein Blick auf die Strategien institutioneller Investoren. Besonders Pensionskassen, die ihr Kapital langfristig, zielorientiert und zugleich renditebewusst anlegen müssen, verfügen über erprobte Strategien, um Vermögen auch in anspruchsvollen Zeiten erfolgreich zu steuern.

Institutionelle Anleger fokussieren in unsicheren Zeiten auf:

• ihre langfristige Strategie
• das Denken in Szenarien

Diese Grundsätze können sich auch Privatanlegerinnen und Privatanleger zunutze machen: Wer einen fundierten Überblick über das eigene Vermögen hat und über eine zielorientierte, langfristige Anlagestrategie verfügt, kann erfolgreich durch die aktuellen unsicheren Zeiten navigieren. Wenn es darum geht, verschiedene Szenarien für die eigene Anlagestrategie zu erarbeiten, ist der Rat von erfahrenen Finanzberaterinnen und Finanzberatern besonders wertvoll. Expertinnen und Experten können realistisch einschätzen, wie sich Ihr Vermögen entwickeln könnte und verschiedene Möglichkeiten für Ihre finanzielle Zukunft erstellen.

Die richtige Anlagestrategie wählen 

Eine Anlagestrategie, die zu Ihrem Anlegerprofil und Ihren langfristigen Zielen passt, sollte die Grundlage all Ihrer Investmententscheidungen sein. In unsicheren Zeiten sind insbesondere zwei Aspekte relevant:

• Diversifikation: Ein gut diversifiziertes Portfolio hilft, Risiken zu minimieren. Indem Sie in verschiedene Anlageklassen investieren – wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien –, verringern Sie die Wahrscheinlichkeit, dass alle Teile Ihres Portfolios gleichzeitig von Rückschlägen betroffen sind. Für Schweizer Anlegerinnen und Anleger empfiehlt sich auch der Blick auf internationale Märkte, um von globalen Chancen zu profitieren und den tendenziell hohen Schweizer «Home Bias», also die systematische Übergewichtung von Anlagen aus dem Heimatland, wenn nötig etwas auszugleichen.
• Defensive Anlagen: In unsicheren Zeiten kann es sinnvoll sein, auf defensive Anlageformen zu setzen. Dazu zählen beispielsweise qualitativ hochwertige Dividendenaktien stabiler Unternehmen, die auch in schwierigen Zeiten eine verlässliche Einkommensquelle bieten. Auch Anleihen von Ländern mit hoher Bonität oder sichere Immobilieninvestitionen können eine stabile Wertentwicklung bieten.
  

Tipp: Auch alternative Anlagen können in unsicheren Zeiten Stabilität bringen. Infrastruktur-Investments beispielsweise sind weitgehend inflationsgeschützt und bieten langfristig Anlegenden Sicherheit und Renditechancen. Ob sich in turbulenten Märkten Anlagen in Gold wirklich lohnen, erklären wir Ihnen in diesem Beitrag.

Langfristigkeit bewahren 

Egal ob es «sofort mehr investieren» oder «gleich alles verkaufen» oder auch nur «gar nicht mehr anlegen» ist – Menschen neigen dazu, sich besonders in unsicheren Zeiten von ihren Emotionen leiten zu lassen, statt rational zu investieren. Mehr zu psychologischen Fallen beim Anlegen erklären wir hier.

Der wichtigste – und oft zugleich schwierigste – Tipp: Ruhe bewahren und langfristig denken. Historisch gesehen haben sich die Aktienmärkte nach jeder Krise erholt und sind auf lange Sicht stetig gewachsen. Wer sich nicht von kurzfristigen Schwankungen verunsichern lässt, erhöht die Chancen, von einer späteren Erholung voll zu profitieren.

Schweizer Besonderheiten berücksichtigen 

Die Schweiz gilt als eine der stabilsten Wirtschaftsnationen der Welt, was in unsicheren Zeiten eine gewisse Sicherheit bietet. Dennoch sind auch hier die globalen Entwicklungen von Bedeutung, ganz besonders im aktuellen globalen Handelsstreit.

Um die genauen Auswirkungen der neusten weltwirtschaftlichen Entwicklungen auf das eigene Portfolio einzuordnen, kann der Beizug einer Finanzexpertin oder eines Finanzexperten helfen, Sie fundiert, umfassend und mit dem nötigen emotionalen Abstand zu beraten und Sie dabei zu unterstützen, Ihre Vermögenssituation so zu optimieren, dass Sie nicht nur sicher durch turbulente Märkte navigieren, sondern auch die Chancen nutzen können, die sich nun bieten.

Mit Bedacht investieren 

Anlegen in unsicheren Zeiten erfordert eine sorgfältige Planung und Strategie. Wer breit diversifiziert und mit einer langfristigen Perspektive und basierend auf fundierten Entscheidungen investiert, wird auch in turbulenten Zeiten gut aufgestellt sein. Die Schweiz bietet aufgrund ihrer wirtschaftlichen Stabilität gute Rahmenbedingungen für Anlegerinnen und Anleger, die in unsicheren Zeiten Chancen suchen. Zielbasiertes Investieren mit einem Fokus auf Sicherheit, kombiniert mit einer gesunden Risikobereitschaft, kann in den kommenden Monaten und Jahren den Unterschied zwischen Verlust und Erfolg ausmachen.