Investire in fasi di incertezza: strategie orientate alla stabilità, alla sicurezza e al rendimento

Cosa significa «fasi di incertezza»?

Le «fasi di incertezza» sembrano essere frequenti ormai da tempo, o almeno questo termine viene usato sempre più spesso. Il motivo è che l’incertezza economica può essere causata da diversi fattori, da una crisi finanziaria (come nel 2008) alle tensioni geopolitiche e alle restrizioni legate alla pandemia. In tali periodi, la volatilità dei mercati è spesso più elevata, il che può portare a perdite a breve termine. Al contempo, le fasi di incertezza offrono opportunità a chi investe in modo intelligente e a lungo termine.

Ecco come gli investitori istituzionali gestiscono l’incertezza

Le investitrici private e gli investitori privati possono imparare dagli investitori istituzionali, soprattutto in situazioni di mercato volatili, e in particolare dalle casse pensioni, che devono investire i propri capitali a lungo termine e in modo sicuro e basato su obiettivi, ma in modo da conseguire rendimenti. Nelle fasi turbolente gli investitori istituzionali concentrano la loro attenzione su questi aspetti:

• La loro strategia a lungo termine
• Il ragionamento per scenari

I principi su cui gli investitori istituzionali si basano per investire valgono anche per le investitrici private e gli investitori privati: chi dispone di una visione solida e completa del proprio patrimonio e di una strategia d’investimento mirata e a lungo termine riesce ad affrontare con successo fasi di incertezza come quella attuale. Per poter elaborare diversi scenari per la propria strategia d’investimento servono consulenti finanziarie e finanziari di comprovata esperienza. 

Consiglio: l’ultimo aggiornamento del nostro Chief Investment Officer, il dott. Peter Kaste, analizza nei dettagli gli ultimi sviluppi sui mercati.

Scegliere la giusta strategia d'investimento

Nelle fasi di incertezza è fondamentale seguire una strategia d’investimento in linea con il vostro profilo d’investitore e i vostri obiettivi a lungo termine. In questo contesto vanno messe in risalto soprattutto due strategie:

• Diversificazione: un portafoglio ampiamente diversificato aiuta a ridurre al minimo i rischi. Investendo in diverse classi d’investimento, come azioni, obbligazioni, materie prime e immobili, si riduce la probabilità che tutte le componenti del portafoglio subiscano ribassi contemporaneamente. Per le investitrici e gli investitori svizzeri è consigliabile anche guardare ai mercati internazionali, al fine di beneficiare delle opportunità globali e compensare, se necessario, l’home bias svizzero tendenzialmente pronunciato, ossia la sovraponderazione sistematica di investimenti del Paese d’origine. 
• Investimenti difensivi: nelle fasi di incertezza può essere opportuno puntare su forme d’investimento difensive, come azioni a dividendo di prim’ordine di imprese stabili, che rappresentano una fonte di reddito affidabile anche in tempi difficili. Anche obbligazioni di Paesi con elevata solvibilità o investimenti immobiliari sicuri possono offrire una performance stabile.

Consiglio: anche gli investimenti alternativi possono offrire stabilità nelle fasi di incertezza. Gli investimenti infrastrutturali, ad esempio, sono ampiamente protetti dall’inflazione e offrono sicurezza e opportunità di rendimento alle investitrici e agli investitori a lungo termine. In questo articolo vi spieghiamo se vale davvero la pena di investire in oro nelle fasi di turbolenza dei mercati.

Mantenere un orientamento al lungo termine

Che si tratti di «investire subito di più», di «vendere tutto subito» o anche solo di «non investire più», soprattutto nelle fasi di incertezza le persone tendono a farsi guidare dalle proprie emozioni anziché investire in modo razionale. Qui forniamo maggiori informazioni sulle insidie psicologiche per chi investe.

Il consiglio più importante e spesso più difficile da seguire è mantenere la calma e pensare a lungo termine. Storicamente, i mercati azionari si sono ripresi dopo ogni crisi e hanno registrato una crescita costante nel lungo periodo. Chi non si lascia intimorire dalle oscillazioni a breve termine aumenta le proprie probabilità di beneficiare appieno di una ripresa successiva.

Tenere conto delle peculiarità svizzere

La Svizzera è considerata una delle economie nazionali più stabili del mondo e ciò offre una certa sicurezza nelle fasi di incertezza. Tuttavia, non è immune dagli sviluppi globali, soprattutto nell’attuale guerra commerciale globale.

Per valutare con precisione gli effetti dei più recenti sviluppi dell’economia globale sul vostro portafoglio, può essere utile rivolgervi a un’esperta o un esperto in finanza, che vi fornirà una consulenza approfondita, completa e con il necessario distacco emotivo, aiutandovi a ottimizzare la vostra situazione patrimoniale in modo da poter affrontare con sicurezza mercati turbolenti e cogliere le opportunità che si presentano.

Investire con prudenza

Investire nelle fasi di incertezza richiede strategia e una pianificazione accurata. Chi ricorre a un’ampia diversificazione, investe con una prospettiva a lungo termine e prende decisioni informate godrà di un ottimo posizionamento anche in periodi turbolenti. Grazie alla sua stabilità economica, la Svizzera offre buone condizioni quadro alle investitrici e agli investitori che cercano opportunità nelle fasi di incertezza. Nei prossimi mesi e anni l’investimento basato sugli obiettivi e focalizzato sulla sicurezza, abbinato a una sana propensione al rischio, potrà fare la differenza tra perdita e successo.