Che ci si trovi nella fase della pianificazione del pensionamento o che si sia neopensionati o in pensione da tempo, se si desidera mantenere la propria sicurezza finanziaria e l’indipendenza si dovrebbe gestire attivamente il proprio patrimonio. Un investimento ponderato nella terza età protegge dall’inflazione, mantiene il tenore di vita e crea un margine per realizzare i propri desideri. Perché proprio quando si è in pensione, vale la regola: investire in modo intelligente significa vivere in piena libertà di scelta.
Molte persone credono che abbia senso investire solo in giovane età. Invece, una strategia d’investimento ben strutturata offre notevoli vantaggi anche durante il pensionamento, soprattutto se si desidera impiegare in modo oculato il capitale della cassa pensioni o i propri risparmi.
Infatti, chi va in pensione a 65 anni ha in media ancora circa 20 anni di vita davanti a sé e se desidera trascorrerli in tutta tranquillità e in piena libertà di scelta farà bene a assicurarsi per tempo che il proprio patrimonio duri per tutta la vita. In fin dei conti, soprattutto nella terza età ci sono ancora molti desideri che vorreste realizzare, vero?
Tre passaggi per individuare la strategia più adatta alle vostre esigenze per l’investimento nella terza età:
- Stimare realisticamente il fabbisogno finanziario
A quanto ammontano le vostre spese fisse mensili? Di quali riserve avete bisogno per la salute, l’abitazione o i viaggi? - Ridefinire il profilo di rischio
È possibile conseguire un rendimento anche nella terza età, ma ci vuole accortezza. Un buon mix di sicurezza e opportunità ha un ruolo decisivo. - Diversificare in modo strategico
Un portafoglio ben strutturato combina liquidità, investimenti a reddito fisso e una quota moderata di azioni su misura per la fase della vita che state attraversando.
Le nostre consulenti finanziarie e i nostri consulenti finanziari vi sostengono con la loro grande esperienza e con il loro know-how specialistico per investire il vostro patrimonio in linea con la vostra vita e con i vostri obiettivi personali anche dopo il pensionamento.
- Strutturare e mantenere il patrimonio in modo mirato
- Compensare l’inflazione e tutelare il potere d’acquisto
- Rafforzare l’indipendenza finanziaria
- Strutturare attivamente previdenza ed eredità
Consiglio: anche piccole modifiche nel portafoglio possono avere un grande effetto a lungo termine, ad esempio attraverso l’impiego mirato di fondi con dividendi o strategie miste difensive.
