Que l’on planifie sa retraite, que l’on soit fraîchement retraité(e) ou que l’on soit déjà à la retraite: pour préserver sa sécurité et son indépendance financières, il est important de gérer activement sa fortune. Un placement judicieux à la retraite offre une protection contre l’inflation, maintient le niveau de vie et permet de réaliser des souhaits personnels. Car à la retraite, une règle s’impose: investir intelligemment permet de vivre en toute liberté de choix.

Beaucoup de gens pensent qu’il est judicieux d’investir seulement quand on est jeune. Pourtant, même à la retraite, une stratégie de placement bien structurée offre de grands avantages, en particulier lorsque le capital de la caisse de pensions ou l’épargne doivent être utilisés judicieusement.

Quand on part à la retraite à 65 ans, on peut espérer vivre encore une vingtaine d’années en moyenne. Pour vivre cette période sereinement et en toute liberté de choix, il est judicieux de s’assurer suffisamment que la fortune dont on dispose suffira pour toute la vie. Enfin, surtout à l’âge de la retraite, il y a encore beaucoup de souhaits que l’on souhaite réaliser, n’est-ce pas?   

Trois étapes pour définir la stratégie de placement adaptée à vos besoins à la retraite:  

  1. Evaluer de manière réaliste les besoins financiers
    A combien s'élèvent vos frais fixes mensuels? De quelles réserves avez-vous besoin pour votre santé, votre logement ou vos voyages? 
  2. Redéfinir le profil de risque 
    On peut aussi réaliser des rendements à la retraite, mais avec discernement. Un bon équilibre entre sécurité et opportunités est déterminant. 
  3. Diversification stratégique
    Un portefeuille structuré judicieusement combine liquidité, placements à revenu fixe et une part d’actions modérée, et est parfaitement adapté à cette période de votre vie. 

Forts de leur expérience et de leurs connaissances spécialisées, nos conseillères et conseillers financiers vous aident à investir votre fortune d’une manière adaptée à votre vie et à vos objectifs, même une fois à la retraite.

  • Structurer la fortune de manière ciblée et la préserver 
  • Compenser l’inflation et protéger le pouvoir d’achat 
  • Renforcer l’indépendance financière 
  • Organiser activement sa prévoyance et sa succession

Conseil: même de petites adaptations du portefeuille peuvent avoir de grands effets à long terme, par exemple grâce à l’utilisation ciblée de fonds à dividendes ou de stratégies mixtes défensives. 

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